how to buy pre-Zwangsvollstreckungen

Jeder weiß, dass die Regierung nicht mag, Geld zu verlieren, und nun die Federal Housing Association (FHA) hat draufgelegt für die Kreditgeber, die nicht zum Verlust Mitigationbemühungen nachgehen. Die US-Housing and Urban Development (HUD) Abteilung vor kurzem angekündigt, ein Programm für die Kreditgeber für den Versuch härter um ihre Verluste, bevor Sie einen Kredit in Verzug schöpfen belohnen.

Zuvor war HUD können Geldstrafen zu beurteilen bis zu $ ​​1.250.000 pro Jahr für eine Kreditgeber, die nicht genutzt hat Mitigation Programme. Nun sind diese Geldbußen unverschlossen, und die Kreditgeber können zusätzliche Schäden beurteilt werden bis zur Höhe eines FHA Hypothek Versicherungsleistung durch den Kreditgeber behauptete verdreifachen!

Allerdings ist diese dramatischen Schritt mit einem dramatischen Belohnung gekoppelt: Kreditgeber können zusätzliche Leistungen in Anspruch nehmen, wenn sie nachweisen können, haben sie alle vorgeschlagenen Verfahren gefolgt.

In jedem Fall ist dies eine gute Nachricht für die kurz-Verkauf Investoren, weil sie es sehr lohnenswert für eine Bank oder Kreditgeber zu Ihrem Angebot zu hören macht. Die FHA Schadensminderungspflicht Programm listet Pre-Abschottung Umsatz als eine von fünf Optionen, dass die Kreditgeber die Autorität und Verantwortung zu untersuchen, bei der Arbeit mit den Hausbesitzern in finanziellen Schwierigkeiten mit ihrer Hypothek.

Diese neue Politik in Kraft getreten im Sommer 2006.

"Leerverkäufe: ein sicherer Ort, um in den kommenden Immobilien Blutbad sein"

Seien wir ehrlich: Niemand kann die Zukunft der Immobilienpreise vorherzusagen, aber viele Menschen sind sich einig, dass Teile der Vereinigten Staaten wegen für einige signifikante Kursrückgänge nach dem irrationalen Aufwertung des späten 90-er und Anfang 2000 sind. Tatsächlich hat diese bereits begonnen passieren bei einigen der Bereiche der USA.
Darüber hinaus haben Hypothekargeschäft Richtlinien so tief lax in den letzten Jahren, dass viele Kreditnehmer, die uneingeschränkten von jedem vernünftigen Kreditvergabe Standard waren, sind Hypotheken mit variablem Zinssatz, dass sie zahlen, während Preise waren niedrig konnten erworben, sondern als die Zinsen steigen, sind diese Hypotheken mit variablem Zinssatz jetzt Rückkehr zu "beißen" diese unqualifizierte Käufer.

Was bedeutet das für Leerverkäufer? In einer sehr schönen Lage.

Sie sehen, wie Eigenschaftswerte Niedergang und Zwangsvollstreckungen steigen, Kreditgeber gehen, um unter erheblichem Druck, ihre Bestände an notleidenden Krediten zu entlasten, um ihr Geld in der Durchführung Vermögenswerte (nicht ausgefallene Kredite) umgewälzt werden.

Wie Sie wahrscheinlich wissen, sind Zwangsvollstreckungen auf historisch hohem Niveau bereits. Und da immer mehr Regionen der Vereinigten Staaten zu schweren Preis Kontraktionen in den Immobilienmarkt zu erleben beginnen, werden die Kreditgeber mehr und mehr offen für alternative Lösungen, um ihre unmittelbaren Stress ...

... Und Leerverkäufe wird eine gemeinsame Lösung für ihr Problem sein.

Ehrlich gesagt, ist die Situation, die in den Immobilienmarkt zu entwickeln scheint erinnert an den Immobilien-Zusammenbruch, für die die US-Regierung schuf die Resolution Trust Corporation. Die Savings and Loan-Krise der 80er Jahre verließ eine so große Versorgung der notleidenden Hypothekendarlehen, dass die US-Regierung auf, in und helfen bei der Verfügung über diese notleidenden Aktiva zu anderen Unternehmen, die mit ihnen umgehen konnte hatte. Und das ist, wenn versierte Immobilien-Investoren ein Vermögen gemacht.

Investoren konnten durch den Kauf von Immobilien direkt vom RTC bei stark reduzierten Preisen profitieren - eine Art von Leerverkäufen für diesen Zeitraum. Und da sich die Marktbedingungen in den verschiedenen Teilen des Landes Rückkehr zu ähnlichen Umständen, die die Bildung des RTC aufgefordert wird versierte Investoren haben mehr Möglichkeiten, Immobilien zu außerordentlich reduzierten Preisen kaufen durch Leerverkäufe.
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